Opções de stock em ibank 5

Banktivity 6, um ganho sem precedentes para o software de finanças pessoais Mac.
Coloque sua casa financeira em ordem.
Lista completa de recursos.
O Banktivity 6 oferece todas as ferramentas necessárias para garantir seu futuro financeiro.
Tipos de conta MELHORADO: verificação, poupança, dinheiro, cartões de crédito, empréstimos, ativos, passivos, linhas de crédito, mercado monetário, CDs, investimentos, 401k e outras contas podem ser gerenciados em Banktivity. Gestão de dívidas / empréstimos: acompanhe seus empréstimos com as ferramentas de gerenciamento de dívidas do Banktivity 6. Acompanhe os juros em relação ao principal, as taxas de juros variáveis ​​e os cronogramas de pagamento e incorpore empréstimos em seus orçamentos. MELHORADO Esconde / mostra contas: Mantenha suas finanças desordenadas escondendo contas não usadas. Seus registros históricos ficam a apenas alguns cliques de distância, armazenados discretamente. Grupos de contas: organize suas contas em pastas para reduzir a desordem e totalize seus saldos rapidamente. Detalhes da conta: defina um saldo mínimo, crie um link para o site do seu banco, armazene o número da sua conta para referência, mantenha notas sobre a conta e muito mais.
Transações
MELHORADO Entrada simplificada: edite as transações diretamente no registro de conta usando um editor de estilo de verificação familiar. O Banktivity 6 oferece entrada de teclado aprimorada para manutenção de registros sem mouse! Anexos de arquivo: tire uma foto com sua câmera (ou escolha qualquer imagem, PDF ou arquivo no seu Mac) e anexe-a a uma transação para obter um registro visual de sua compra. Um pouco de prevenção: a edição de transações existentes requer confirmação, para que você não altere acidentalmente seus registros quando pensou em adicionar novos. NOVO Pesquisando: mostra apenas as transações que você deseja ver usando a caixa de pesquisa para localizar informações específicas. Agora, na versão 6, pesquise contas individuais ou todas as contas de uma só vez! O Banktivity 6 também permite filtrar transações por período ou status limpo. MELHORADO Transações divididas: quando é a última vez que você só comprou mantimentos na mercearia? Divida qualquer transação em várias partes e categorize cada uma separadamente para uma manutenção de registros mais precisa. MELHORADO Modelos de transação: Cansado de digitar o mesmo depósito repetidas vezes? Deixe que a Banktivity faça um pouco do trabalho para você - ela criará automaticamente modelos com base em cada transação inserida e fará sugestões enquanto você digita com base nesses modelos. MELHORADO Transações agendadas: Transforme facilmente qualquer transação em um evento repetido (como aquelas contas de utilidade). A atividade bancária pode alertá-lo quando a transação deve ser lançada na sua conta. Declarações MELHORADAS: Reconcilie suas contas de Banktivity com as declarações em papel que você recebe de seu banco usando uma interface semelhante a uma declaração familiar. MELHORADO Impressão de cheques: Modelos totalmente configuráveis ​​permitem que você imprima suas transações de Banktivity para qualquer cheque ou imprima todo o cheque em papel comum!
Importação inline: as transações importadas vão diretamente para o seu registro, marcado como NOVO ou COMBINADO. Nosso algoritmo de correspondência avançada garante que as duplicatas não apareçam quando você traz novos dados. Acesso Direto Melhorado: Este poderoso serviço opcional de assinatura atualiza automaticamente as contas de mais de 10.000 bancos e instituições financeiras em todo o mundo - tudo por apenas 11 centavos por dia. Atualize todos os seus dispositivos com uma assinatura. Download direto: Com a importação de OFX mais robusta do que nunca, conecte-se diretamente a centenas de instituições financeiras on-line para fazer o download de atualizações de transação de forma automática e segura. Download da Web: Não há suporte para download direto para o seu banco? Faça o login no site da sua instituição financeira usando o navegador integrado do Banktivity e faça o download de transações para importar, tudo sem sair do Banktivity. MELHORADO Importado do Quicken: Nosso mecanismo de importação move facilmente seus dados do Quicken (para PC ou Mac), preservando contas, transações, categorias, investimentos, preços de segurança e transferências. Alterne entre o Quicken Essentials, o Microsoft Money e muitos outros programas de gerenciamento financeiro - formatos de arquivo suportados incluem QIF, QF, OFX e QFX. Agora no Banktivity 6, importe as classes do Quicken como tags. MELHORADO Atualize tudo: Use o único botão "Atualizar" na barra de ferramentas para sincronizar dispositivos, buscar transações para todas as suas contas, obter dados de acesso direto, baixar as taxas de câmbio e atualizar os preços das ações. Ou configure Banktivity para atualizar automaticamente quando você abre um documento. Regras de importação: Cansado do lixo que seu banco coloca nas transações que você faz o download? Limpe e categorize suas transações antes de importá-las - A atividade bancária aprenderá com as alterações feitas, editará várias instâncias simultaneamente e limpará automaticamente seus dados na próxima vez que você importar.
Categorias e Tags.
Categorias personalizáveis: atribua categorias (e subcategorias) às transações para poder rastreá-las nos relatórios e orçamentos. Use os conjuntos de categorias incorporados do Banktivity para casa ou empresa, ou crie o seu próprio! Múltiplas hierarquias: Organize suas categorias em grupos para uma manutenção de registros mais eficaz. Ao criar um relatório, escolha se deseja incluir subcategorias individuais ou apenas a categoria principal para os totais gerais. Suporte tributário: as categorias podem receber códigos de imposto para fácil referência, e a Banktivity inclui uma lista de códigos de impostos dos EUA e suas descrições. Quando o tempo do imposto chegar, exporte os dados das suas categorias de imposto para o formato TXF para uso com o TurboTax ou outro software fiscal. NOVAS etiquetas flexíveis: por vezes, as categorias não são suficientes. Novidades na versão 6, as tags permitem dividir e dividir suas finanças de maneiras novas e interessantes, atribuindo vários rótulos a cada transação. Quer descobrir quem gasta mais em jantar fora? Precisa agrupar suas despesas de férias enquanto as mantém categorizadas? Não tenha medo - as tags estão cobertas!
Gerenciamento de arquivos.
Portabilidade MELHORADA: Armazene todos os dados da sua conta em um único documento (arquivo de dados) para facilitar o backup ou a transferência. Crie facilmente vários arquivos de dados para diferentes usuários. MELHORADO Proteção por senha: Impeça o acesso não autorizado aos seus dados, exigindo uma senha toda vez que seu documento Banktivity for aberto. Para criptografar seus dados, basta ativar o Apple FileVault. MELHORADO Múltiplas janelas: Todos nós amamos interfaces no estilo iTunes de janela única, mas às vezes você deseja comparar dois conjuntos diferentes de dados lado a lado. Com o Banktivity 6, você pode abrir qualquer registro de conta ou relatório em uma janela separada.
Banktivity para iPad e iPhone Verifique saldos, insira transações em movimento e atualize contas - a qualquer momento e de qualquer lugar. Banktivity para iPad e Banktivity for iPhone são vendidos separadamente na iTunes App Store. Banktivity Cloud Sync: Nosso serviço gratuito permite que você sincronize dados entre o Banktivity em vários dispositivos Macs e iOS. Mantenha suas finanças atualizadas e suas informações por perto. Sincronize orçamentos, investimentos, contas e transações com o Banktivity para iPad e iPhone.
Pagamento de contas online.
Pagamento de conta integrado: a atividade bancária permite que você pague suas contas de dentro do aplicativo, de contas bancárias configuradas com downloads diretos / OFX. Definir e esquecer: depois de configurar um beneficiário, envie um novo pagamento com alguns cliques. Acompanhe os pagamentos em andamento, cancele, se necessário, veja suas transações aparecerem no cadastro da conta. Nunca perca uma conta: Integre suas contas e pagamentos programados para garantir que você pague tudo no prazo. Adeus taxas atrasadas!
Múltiplas Moedas.
Trabalhe em qualquer moeda: Por padrão, a Banktivity usa sua moeda nativa conforme indicado nas Preferências do Sistema do MacOS. Crie contas em qualquer moeda e aplique conversões de moeda às suas transações, conforme necessário. Taxas de câmbio de download: recupere as taxas de câmbio atualizadas pela Internet com o clique de um botão. Conversão de moeda: transfira dinheiro entre contas que usam duas moedas diferentes e ajuste os valores em ambos os lados da transferência para que o Banktivity calcule automaticamente a taxa de câmbio. O melhor de tudo, os números em relatórios e orçamentos são convertidos automaticamente usando as taxas de câmbio atuais do Banktivity.
Investimentos
Tipos de investimento: Rastrear ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, CDs, fundos do mercado monetário, metais preciosos, commodities e opções de ações com facilidade. Você também pode inserir itens e índices para referência rápida. Citar o download: Recupere automaticamente cotações atualizadas do Yahoo! Finanças com o clique de um botão. As trocas internacionais também são suportadas. Gerenciamento de segurança: verifique rapidamente o valor de mercado atual e o histórico de preços para cada um dos seus títulos, ajuste os nomes de segurança e os símbolos dos tickers e verifique o desempenho dos índices. MELHORADO Relatórios de investimento: gere facilmente relatórios para analisar seus ganhos de capital (realizados e não realizados), receita de segurança, diversidade de portfólio e retorno do investimento (ROI). Verifique o valor de mercado atual de seu portfólio e analise qualquer segurança para visualizar detalhes de sua atividade de investimento ao longo do tempo. Negociação de especialistas: o Banktivity 6 permite categorizar transações de investimento. Ele também suporta negociações de curto e longo prazo, opções de compra de ações e chamadas, bônus e muito mais.
MELHORADO Os fatos que você precisa, de relance: Visão geral do Banktivity "painel" mostra informações financeiras importantes, incluindo patrimônio líquido, saldos de contas, contas e depósitos futuros, principais categorias de gastos recentes, atualização de orçamento, destaques de investimentos e taxa de poupança pessoal. As páginas de resumo da conta fornecem aos usuários visões personalizáveis ​​e rápidas de suas contas individuais, com base no tipo de conta. Por exemplo: as telas de resumo da conta de investimento mostram a base de custo, taxa interna de retorno, ganhos e perdas, tipos de alocação e muito mais; as contas de cartão de crédito exibem saldo devedor, taxas de juros, gastos por categoria e outros dados. NOVO Compare os períodos: novo na versão 6, escolha um período de comparação e visualize os totais de dois períodos diferentes lado a lado no mesmo relatório! Veja facilmente como os gastos deste ano se comparam aos do ano passado ou veja quais os beneficiários que receberam mais do seu dinheiro este mês em relação ao último. Os períodos de comparação são suportados pela maioria dos tipos de relatório. Rápido, poderoso e fácil: veja as informações que você precisa em alguns cliques, criando relatórios instantâneos que formatam automaticamente gráficos de pizza, gráficos de barras e tabelas, e atualize dinamicamente enquanto faz alterações em seus dados. MELHORADO Modelos incorporados: Usando modelos de relatórios flexíveis, analise seus hábitos de consumo por categoria ou beneficiário, saldos de contas ao longo do tempo, retornos de investimentos, gastos tributáveis ​​e gerenciamento de dívidas. MELHORADO Camadas de detalhes: examine detalhadamente qualquer relatório para ver mais detalhes, como quantidades, categorias ou datas, e imprima exatamente o que você vê na tela, em cores - ou não use papel e salve qualquer relatório como um PDF. MELHORADO Veja o que está por vir: Use transações agendadas para prever os saldos das contas e ver as projeções de gastos no futuro. NOVOS grupos de relatórios: Agora, no Banktivity 6, organize seus relatórios em pastas como contas! Agrupe seus relatórios salvos por tipo, ano ou qualquer esquema que você preferir. Exportar para planilha eletrônica: Envie dados de suas tabelas de relatórios para programas de planilhas comuns, como o Numbers ou o Excel.
Orçamento baseado em eventos: crie seu orçamento em eventos do mundo real, como pagamentos regulares e faturas mensais, tudo isso com a flexibilidade de esperar o inesperado. Reparos em casa de emergência ou flutuações em suas contas de mercearia? Acompanhe tudo de relance com ótimos gráficos e gráficos. MELHORADO Orçamento de categoria: escolha um orçamento adequado ao seu estilo! O orçamento no estilo de categoria permite que você defina metas para ganhos e gastos em diferentes categorias, planeje as despesas futuras e verifique seu progresso ao longo do período do orçamento. Agora, no Banktivity 6, planeje os gastos de um ano inteiro com valores diferentes para cada mês. Orçamentos de envelope: Como alternativa, use orçamentos populares no estilo de envelope. Economize dinheiro em "envelopes" virtuais para cobrir suas despesas regulares, faça economias de mês para mês e transfira dinheiro entre envelopes para equilibrar as flutuações em seu orçamento. Planeje, compare e analise: independentemente do método de orçamento, você pode analisar seu desempenho em relação aos orçamentos atuais e anteriores usando o orçamento versus relatório real, programar as contas prontamente, ajustar os valores orçados dinamicamente sem prejudicar os orçamentos anteriores e usar vários orçamentos para acompanhar diferentes conjuntos de categorias para diferentes objetivos.
Outras características.
MELHOR interface linda: Acompanhe suas finanças em grande estilo! O registro simplificado da conta permite que você navegue pelas transações com suas imagens associadas, e relatórios, orçamentos e gráficos fáceis de ler tornam o gerenciamento do seu dinheiro um prazer, não uma tarefa árdua. NOVOS espaços de trabalho: Tem tela de imóveis para poupar? Adicione um espaço de trabalho ou dois para gerenciar várias visualizações de seus dados financeiros lado a lado. Navegue pelo site do seu banco enquanto concilia sua conta. Atualize seu cadastro de conta corrente e veja como seu patrimônio líquido é afetado em tempo real. Equilibre seu orçamento e veja a previsão da sua conta começar a melhorar. As possibilidades são infinitas! Desempenho máximo: a capacidade de armazenamento é otimizada para a arquitetura de 64 bits e os monitores Retina para aproveitar ao máximo o hardware do seu Mac.
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Como faço para registrar transações de investimento?
Para rastrear sua atividade de investimento no iBank, você deve primeiro configurar um investimento ou uma conta 401k e, em seguida, adicionar transações à conta à medida que compra e vende valores mobiliários. No iBank, as contas de investimento são configuradas e mantidas como as contas bancárias, exceto pelo fato de permitirem tipos de transação relacionados a títulos. Quando você seleciona uma conta de investimento na lista de origem, o registro da conta aparecerá à direita, para que você possa gerenciar as transações na conta. Você notará que o registro de uma conta de investimento mostra informações diferentes do que para uma conta bancária:
Cada vez que você comprar ou vender ações, receber um dividendo, transferir dinheiro para dentro e para fora de sua conta de corretagem, receber uma distribuição de ganhos de capital, etc., uma transação deve ser adicionada à sua conta de investimento para registrar essa ação. Você pode usar o Direct Access ou o download direto para atualizar suas contas de investimento automaticamente ou usar o navegador integrado do iBank para fazer o download das transações do site da corretora. Para saber mais sobre como registrar sua atividade de investimento manualmente, continue lendo.
Adicione uma transação de investimento.
Selecione uma conta de investimento na lista de origens e clique no botão de adição (+) na parte superior do registro da conta para adicionar uma nova transação:
Escolha o tipo de transação apropriado e insira a data de negociação no campo de data. Se a transação envolver ações de uma segurança, insira o símbolo de ticker da segurança e, em seguida, preencha os detalhes da transação. As transações de investimento têm as seguintes propriedades além de algumas das propriedades de transação padrão.
Propriedades de transação de investimento.
O nome da segurança envolvida na transação. Quando você começar a digitar um nome de segurança, o iBank irá sugerir nomes correspondentes na lista de segurança do documento. Clique em um nome para selecionar o nome apropriado ou use as teclas de seta para selecionar um da lista e pressione a tecla Tab ou Return para aceitá-lo. Se você não quiser aceitar uma sugestão, simplesmente continue digitando o nome da segurança desejada. Se você pressionar a tecla de seta para baixo antes de digitar qualquer coisa no campo de segurança, o iBank mostrará uma lista de todos os títulos disponíveis.
Se você digitar um nome ou símbolo que o iBank não reconheça, você será solicitado a configurar algumas opções adicionais para essa segurança. Um símbolo de ticker é necessário mesmo quando a segurança não está listada em uma troca pública; Nesse caso, insira qualquer coisa que distinga a segurança para fins de relatório, como "PRIVATE_BOND1", "PRIVATE_CD2", etc. Um sufixo pode ser adicionado ao símbolo para especificar qual troca deve ser usada para recuperar cotações (por exemplo, " GGQ1.MU "pesquisará cotações para o Google na Bolsa de Valores de Munique).
Veja finance. yahoo/exchanges para obter uma lista das trocas suportadas e seus sufixos. Esteja ciente de que cada troca fornece cotações em sua moeda local e que o iBank não pode convertê-las - você deve configurar uma conta de investimento com a mesma moeda que a bolsa para comprar títulos.
Preço / Partilha:
O preço por ação pago como resultado de um reinvestimento de compra ou de dividendo ou coletado como resultado de uma venda. O iBank calcula esse valor automaticamente para dividendos reinvestidos. Ao receber um presente de ações, esse campo é usado para registrar a base de custo (custo médio por ação) das ações adquiridas.
Comissão:
O valor da comissão paga a um corretor para realizar a transação.
Renda Div / Int:
O valor em dinheiro de um dividendo, receita de juros, ganhos de capital ou distribuição de capital. Se você reinvestir o dinheiro (usando a configuração de financiamento / distribuição), esse número será dividido pelo número de ações para determinar o preço por ação.
O valor de face da ligação. Essa propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tiver seu tipo definido como "Bond".
Tamanho do contrato:
O número de ações subjacentes a cada contrato de opção. Essa propriedade só aparece se a segurança que você está negociando tiver seu tipo definido como "Stock Option". Nos EUA, o tamanho padrão do contrato para opções de ações é 100.
Categoria / Transferência:
As transações de investimento que lidam com dinheiro e não envolvem o movimento de títulos (por exemplo, Depósito, Retirada, Dividendos, Receitas de Juros, Ganhos de Capital) podem ser atribuídas a categorias para que você possa rastreá-las com relatórios e orçamentos. Para informações mais detalhadas sobre como usar categorias, consulte Sobre as categorias.
As transações de investimento que envolvem a movimentação de valores mobiliários (por exemplo, Compra, Venda, Mover Ações, Distribuição de Capital) não podem ser atribuídas a categorias, mas usam esse campo quando seus tipos de financiamento / distribuição estão definidos como "Transferir". Digite o nome da conta da qual o dinheiro deve ser retirado ou depositado como resultado da transação. O iBank irá colocar automaticamente o '& # x2022;' caractere na frente de nomes de conta para distingui-los das categorias. Consulte a propriedade "Tipo de financiamento / distribuição" abaixo para obter mais informações.
Se você definir o tipo de financiamento / distribuição como "Transferir", mas não especificar um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação "Mover Ações" com o número de compartilhamentos que você deseja adicionar.
Retirada:
O valor em dinheiro da transação, indicando um valor negativo. Esse valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "funding / distribution" (abaixo) é definida como "cash".
O valor em dinheiro da transação, indicando um valor positivo. Esse valor é calculado automaticamente ao comprar ou vender ações de um título e a propriedade "funding / distribution" (abaixo) é definida como "cash".
Um total de execução do valor monetário global da conta, mostrando o efeito de cada transação no total. Este campo é calculado automaticamente pelo iBank e não pode ser editado. Note que este saldo representa dinheiro em sua conta de corretagem apenas. O valor de mercado das ações que você possui não está incluído - para visualizar essas informações, crie um relatório de investimento.
As entradas na coluna de saldo são sempre calculadas em ordem cronológica, independentemente de como o registro está atualmente classificado. Se os números nesta coluna não parecerem fazer sentido, clique no cabeçalho da coluna "Data" para garantir que suas transações sejam classificadas por data.
Ações Fora:
O número de unidades de um título (ações, títulos, contratos de opção, etc.) deduzido do seu portfólio como resultado da transação.
O número de unidades de um título (ações, títulos, contratos de opção, etc.) adicionado ao seu portfólio como resultado da transação.
Tipo de financiamento / distribuição:
A fonte de financiamento para uma compra, ou os meios pelos quais os fundos são distribuídos após uma venda, recebimento de um dividendo ou outra transação de investimento que gere renda. Escolha uma das seguintes opções:
Dinheiro: Deduzir dinheiro da conta de corretagem e usá-lo para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações na conta de corretagem. Para dividendos, receita de juros, ganhos de capital e distribuições de capital, use essa opção para indicar que o dinheiro foi depositado na conta de corretagem. O iBank calculará automaticamente o valor do dinheiro retirado ou depositado usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzido e as comissões que você inserir.
Transferir: Deduzir dinheiro de outra conta e usá-lo para comprar ações ou depositar dinheiro da venda de ações em outra conta. Use o campo de categoria para indicar em qual conta o dinheiro deve ser retirado ou depositado. O iBank calculará automaticamente o montante de dinheiro transferido usando o preço por ação, o número de ações adicionadas ou deduzido e a comissão que você inserir.
Para dividendos, receita de juros e ganhos de capital, definir o tipo de distribuição como "Transferir" criará automaticamente uma transação de divisão para que você possa atribuir uma categoria ao caixa recebido, bem como especificar a conta onde ela deve ser depositada. Clique no triângulo de abertura ao lado do campo de categoria para abrir o painel de divisão e, em seguida, clique duas vezes em um item de divisão na coluna "Categoria". Atribua uma categoria ao item dividido com um valor na coluna "Renda" e forneça um nome de conta ao item com um valor "Despesa".
Se você definir o tipo de financiamento / distribuição como "Transferir", mas não especificar um nome de conta, o saldo de caixa de suas contas não será afetado pela transação. O método preferido para adicionar ações sem retirar dinheiro de uma conta é registrar uma transação "Mover Ações" com o número de compartilhamentos que você deseja adicionar.
Investir com várias moedas.
As transações em contas de investimento não mostram informações relacionadas à moeda, como as transações em contas bancárias. Cada título negociado usa uma determinada moeda (dependendo da bolsa pela qual a segurança é negociada), e o iBank só permite negociar uma garantia em uma conta de investimento que usa a mesma moeda. Se você pretende negociar ações usando uma conta com uma moeda diferente, você deve configurar uma conta que usa a mesma moeda que a segurança, registrar a negociação nessa conta, definir a opção de financiamento / distribuição para apontar para a conta com a outra moeda. moeda estrangeira e, em seguida, aplique uma taxa de câmbio à transação nessa conta.
Para ilustrar, digamos que você mantenha uma conta corrente e uma conta de investimento em GBP, mas deseja comprar ações da AAPL (que são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York). Como a NYSE negocia em USD, você não pode comprar ações da AAPL usando sua conta da GBP. Primeiro, configure uma segunda conta de investimento que use USD como sua moeda. Em segundo lugar, transfira dinheiro da conta corrente da GBP para a conta de investimento da GBP para financiar a compra. Terceiro, registre uma transação de compra na conta do USD para comprar as ações da AAPL. Defina o tipo de financiamento como "Transferir" e insira o nome da conta de investimento da GBP no campo de categoria - isso fará com que o iBank compre as ações usando dinheiro da conta de investimento da GBP. Por fim, mude para a conta de investimento da GBP e aplique uma taxa de câmbio à transação de Compra, para que a quantia correta de fundos em GBP seja deduzida.
Saldos de conta de investimento.
Ao lidar com contas de investimento, existem dois saldos diferentes dos quais você precisa estar ciente:
Saldo de caixa:
Este valor reflete a quantia de dinheiro em sua conta de corretagem apenas. Na maioria dos casos, o dinheiro não é mantido na sua conta de corretagem por muito tempo - quando você compra ações de uma ação, você transfere o dinheiro para seu corretor e, em seguida, ele é imediatamente gasto para comprar os títulos. Quando você recebe dinheiro da venda de uma ação, o dinheiro é imediatamente transferido para uma conta poupança ou outra. Na maioria dos casos, o saldo de caixa das suas contas de investimento permanecerá em 0. Esse valor é mostrado na coluna "Saldo" no registro da conta:
Valor total:
Este valor representa o valor combinado do valor em dinheiro da conta de corretagem e o valor de mercado de sua carteira de investimentos. O valor de mercado é uma estimativa baseada nas últimas cotações que o iBank baixou para seus títulos. Você pode visualizar o valor de mercado criando um relatório de resumo do portfólio. O valor total de cada conta de investimento é exibido abaixo do nome da conta na lista de origem:
Precisa de exemplos?
Mesmo que o iBank possa ajudar a simplificar o processo, gerenciar investimentos é muitas vezes um negócio complicado. Para ler vários exemplos de como acompanhar vários tipos de atividades de investimento no iBank, consulte Exemplos de investimento.

iBank 5 - O Líder em Finanças Pessoais do Macintosh.
Nos últimos 6 anos, a IGG Software continuou a ampliar sua liderança no espaço de finanças pessoais da Macintosh, tornando-se o ator dominante que o auxilia em todos os aspectos de sua vida financeira (ironicamente, foi essa a tentativa abortada de reescrever Quicken ser chamado). Infelizmente, como eu previa, a Intuit só fez uma melhoria no Quicken Essentials para Mac desde que escrevi meu artigo há quatro anos: agora você pode exportar para o TurboTax (wow).
Mas eu discordo, este artigo é sobre o iBank 5, a nova oferta da IGG Software na linha iBank. Um software que estou executando (e amando) desde 2011.
As atualizações.
Vários novos recursos do iBank 5 terão os aficionados por finanças do Macintosh pulando para cima e para baixo e batendo palmas:
Bill Pay - Você ouviu, você finalmente tem esse recurso há muito perdido em seu software de Finanças Pessoais, graças ao IGG Software, você poderá se conectar diretamente ao seu banco para pagamento de contas. Atualização de um botão - Um novo botão "Atualizar tudo" para lidar com todos os downloads de sua conta, sincronização de dispositivos e atualizações de investimento. A meta com esse recurso é permitir que você minimize significativamente o número de transações manuais inseridas (não as utilizarei por esse motivo, mas mais sobre isso posteriormente). Acesso direto - Este é um recurso que a IGG Software introduziu em seu aplicativo iBank para iPad no ano passado, é um serviço de assinatura (US $ 4,99 por mês) que vincula suas contas financeiras on-line e faz todas as transações (mesmo pendentes ) disponível nos seus aplicativos iBank. Uma vez disponível apenas no iBank para iPad, esta atualização traz para sua área de trabalho. Orçamento Melhor - O recurso de orçamento do iBank (algo que eu não uso muito, mas pode agora) foi melhorado drasticamente ao incorporar automaticamente Transações agendadas (que eu uso muito) em seu Orçamento. Os orçamentos também serão atualizados automaticamente com base nas alterações e serão sincronizados com o iBank para iPad 2. Os orçamentos foram provavelmente a área mais fraca do iBank anteriormente.
Os usuários existentes do iBank 4 poderão fazer upgrade no aplicativo ou na IGG Store por US $ 29,99. Você acabou de baixar o iBank 5 e seguir as instruções para "Compra segura".
Então, com uma demonstração de 30 dias disponível para o iBank 5, vamos retirar as capas e ver como fica.
Instalação.
Você pode baixar uma demonstração completa do iBank 5 no site da IGG Software. Na minha primeira análise do iBank, reclamei que a IGG Software não fornecia um link para sua pasta Aplicativos na imagem do disco, agora eles fazem isso. A instalação agora é um simples arrastar e soltar no link da pasta Aplicativos fornecido e pronto.
Lançamento Inicial.
No primeiro lançamento do iBank 5, você terá uma tela de licenciamento, cliquei em Usar avaliação e comecei minha demonstração de 30 dias.
Uma vez passada a tela de licenciamento, você recebe a tela Bem-vindo ao iBank 5, onde pode escolher Iniciar Fresco (criar um novo arquivo de dados), Importar do iBank (importar a versão anterior) ou Importar de Outro Software (sabemos quem Outro ”é…). Eu escolhi importar do iBank como já sou um cliente. No entanto, antes de fazer isso, eu fiz o backup do meu arquivo de dados de 41MB do iBank 4 para garantir que eu não teria problemas caso algo não funcionasse na demonstração.
A atualização.
Eu sou usuário do iBank desde 2011 quando mudei do Quicken para o iBank. Eu tenho um arquivo de dados muito grande com dezenas de milhares de transações que remontam a 1995 e mais de 80 contas diferentes. Eu tive um pesadelo passando do Quicken para o iBank devido à complexidade e ao número de transações que eu tenho. Atualizar para o iBank 5 foi fácil!
A tela de importação solicitou que eu escolhesse um arquivo para importar, o que eu não esperava. Por que ele não sabe onde meu arquivo de dados do iBank 4 está? Ou, por que não foi possível digitalizar e encontrar rapidamente? Isso pareceu um pouco oneroso. No entanto, selecionei Escolher arquivo… e apontei para o meu arquivo atual. Você é então apresentado uma tela para salvar seus dados. Neste ponto, eu sei o que está acontecendo. Os formatos de arquivo entre o iBank 4 e o iBank 5 foram alterados. O iBank 5 vai realmente importar e converter os dados para o novo formato.
O processo de importação levou aproximadamente 2 minutos para o meu arquivo de dados e, em seguida, fui apresentado a uma tela de status. A tela de status foi intitulada Corrigimos seu banco de dados (não sabíamos que estava quebrado) e chegamos a notificar a falta de uma senha para uma conta on-line e algumas das minhas transações de investimento que não tinham "tipos de distribuição" e foram alteradas para "dinheiro". Você também é solicitado a conceder acesso ao iBank 5 aos seus Lembretes, Calendário e Contatos, neste momento, que concedi. Mais sobre isso mais tarde também. Fui então apresentado uma tela de Parabéns e consegui ver a nova interface pela primeira vez.
Ao olhar inicialmente, encontrei algumas anomalias. A primeira foi a exibição de uma mensagem de erro, informando que “Este documento precisa ser atualizado”. Eu tentei salvar meu arquivo, sem alteração. Eu tentei sair e reiniciar e foi então dito iBank 5 queria acesso ao meu Keychain para obter acesso às minhas credenciais do servidor de sincronização. Eu concedi o acesso e, em seguida, cliquei no botão Atualizar tudo (parece um botão Atualizar na barra de ferramentas). Isso pareceu limpar o erro.
O segundo, e isso é provavelmente apenas um "Rob Thing", foi que meus registros foram todos classificados em ordem decrescente (a mais recente transação está no topo, a mais antiga na parte inferior), eu prefiro ordem crescente e manter todas as minhas transações mais antigas no topo, com o mais novo na parte inferior. Isso também me levou a verificar outra coisa que eu esperava que fosse abordada: havia uma transação nova em branco esperando por mim na parte inferior? Não. Você ainda tem que ⌘N ** (** comando-N) para obter uma nova transação. A boa notícia é que, se você fizer isso acidentalmente, poderá clicar em Cancelar e será excluído (não é necessário excluí-lo manualmente, como na versão 4). Então, um bom conjunto de melhorias.
Mudanças de interface.
A interface é completamente redesenhada, sem parecer totalmente desconhecida. Aqui está uma lista das mudanças:
Barra de ferramentas: MUITO mais limpo que versões anteriores, até… minimalista. Por padrão, existem apenas 4 botões (Adicionar, Atualizar Tudo, Pagar Online e Publicar) e apenas uma Calculadora disponível para adicionar. Longe são Adicionar Relatório, Adicionar Orçamento, Download, Download da Web, Baixar Cotações, Dispositivos de Sincronização, Confirmar Programação e Pesquisa. Claramente, o recurso Atualizar tudo removeu 4 deles por si só. Os outros aparecem novamente em outro lugar na interface do usuário. Transaction Bar : I’m not sure of its official title, this is what I’m calling it. The first pair of buttons provide Adding and Removing transactions. The next set of three buttons provide different views of your Register: Regular (shows all transactions), Resolve (view “New”, “Matched”, and “Uncleared” together to assist in reviewing downloaded transactions), and Reconcile (same as old Reconcile view). Transaction Filter Bar : Again, probably not “Official”, but what I’m calling it. Select from All (yep, all transactions) or filter by Month / Quarter / Year or Uncleared / Cleared / Reconciled . Register : No change. Accounts Pane : Not much has changed. Gone are the colored icons (though the icons themselves are the same). Indicators of online accounts now show a “Cloud”.
The Regular , Resolve , and Reconcile view buttons are nice. Selecting Resolve allows you to quickly see older, unreconciled transactions in your Register. I usually only notice these when I’m performing an account reconciliation, so this is an easy way to find those at any time. I mentioned earlier that I wouldn’t be using the Update Everything to manage my transaction downloads. This is mainly because I use iBank to verify what my bank is telling me, so I manually enter all of my transactions myself. That way when I reconcile my accounts, I’m performing an actual reconcile. If you always download from your provider and then reconcile your statements to what they’ve already provided you, guess what…they always reconcile. I learned to reconcile my checking account as a kid and it’s always stuck with me, so I’ve always entered my transactions myself. However, if I was a “fully automated” financial person, I would certainly be trying out IGG Software’s **Direct Access **to perform that automation, especially now that it shows Pending transactions as well.
The transaction filters are also a nice addition and I’m finding that I keep mine on Quarter to cut down on the volume of transactions iBank has to manage. This also speeds it up considerably. Unfortunately, it also removes future dated transactions, even if they will be happening in the current quarter (it’d be nice to see them).
iBank 5 Impressions.
I took iBank 5 through some of my normal financial workflows to see how this version compared to the older one.
Entering Transactions.
Entering transactions works the same as it did in iBank 4. There is a small improvement in the speed as you’re moving from field to field. My biggest complaint in iBank 4 is that the auto-complete was terribly slow as you’re trying to type in a Payee, iBank 5 isn’t a lot better (some, not much).
I did have some issues with cutting and pasting transactions between accounts. This has always been…finicky, but iBank 5 is more so. I found I would have to switch to another account and back again, before I could get transactions to be able to cut (or copy). The Edit menu always seemed to be stuck on “Undo Paste” from my prior paste operation.
Reconcile Account.
The first thing I notice is that the “Checkbox” for reconciling a transaction has been moved to the right of the transaction (from the left). At first, I didn’t think I would like it, but then as I used it the utility of the change became apparent. By having the checkbox near the amount, you don’t need to have as much of the iBank screen up to quickly reconcile against a digital statement (as all of mine are thanks to FileThis Fetch and my Hazel Script.
I have to talk about speed again here. Every time I check a transaction as reconciled, I see iBank 5 write to disk, and there is a noticeable lag while that happens. You’ll actually see the application freeze. Try it, check off a transaction and try to scroll at the same time, won’t work. It’s aggravating!
I didn’t use budgeting in iBank 3 (or 4). I decided to give it another try with iBank 5. I created a new budget and it prompted me to identify the Accounts I was going to use (or keep with all) and the Categories I was going to use (or keep with all). It then looked through my Scheduled Transactions and found both of my household’s paychecks (my wife and I) as income. The next step again went through all of my Scheduled Transactions and found expenses. I noticed one of the expenses was wrong, so I clicked the Edit button provided, only to receive an error telling me I could not edit the transaction template from there. If you’re going to give me an Edit button, don’t give me an error. So, you will need to make sure all of your Scheduled Transactions are correct before going into the Budget process, otherwise, you have to abandon the setup and go correct them.
You will then be prompted to Set up Envelopes if you’re interested in Envelope Budgeting. All of your “Envelopes” will then be presented with the starting cash that should be in each one of them. The Budget will then be created. The envelopes will be exposed under each Category you originally setup an envelope for, and transactions will be credited or debited from the envelope, giving you an electronic view of each of your physical envelopes. Very nice.
You can then move forward and backwards through the months to see how you’ve been doing on your budget, and what to expect coming up. I’m definitely going to explore this more in depth and see if I can adapt it for my personal use. The only strange behavior I saw was that since I have our Paychecks defined with all of the deductions, those become budget categories. I’ll need to tune the budget, as seeing Payroll Taxes being my largest budgeted expense is just depressing.
Issues Encountered.
There are a few problems in iBank 5. They’re relatively minor and shouldn’t dissuade you from using the software, but you should be aware of them.
Sync Errors : Fixed in iBank 5.01 – I’m currently getting an error during synchronization of my devices (my iPhone, my wife’s iPhone, and my iPad):
Hopefully this will be addressed in a future update. Might be related to the fact that I’m using a private WebDAV server as the synchronization point. Online Bill Pay : I tried to setup PNC Bank Virtual Wallet, but it doesn’t appear compatible. Not surprising (lots of services don’t support it), but a bummer nonetheless: Reminders, Contacts, and Calendars : This is a real issue. During the initial setup you’re prompted by the Operating System to allow access. It would be MUCH better if IGG Software first told you WHY this was happening. What’s worse, is that if you allow the access to all three then following things happen (you can deny access under System Preferences > Security & Privacy) : All of your Scheduled Transactions are placed on your Reminders …for every due date (these are stored in an iBank list under On My Mac ). You can control this behavior from within iBank 5 under Manage then Scheduled Transactions in the left navigation. There is a small checkbox in the top-right.
Suggestions for Improvements.
My initial article on iBank 3 had one “Bad” item: Speed. I also had issues with performance under iBank 4 as well, it was just plain sluggish depending on what you’re doing. I notice it most whenever I’m searching transactions, the application always “Beach Balls”, but if I just wait, it will eventually finish. I also notice it when entering a new transaction and tabbing between fields, especially when using the auto-complete. iBank 5 is noticeably quicker, but not where I’d like it to be. This is where IGG Software should be focused in the future with iBank as the sluggishness pervades all of your use of the product. Making transaction entering, searching, and updating faster would vastly improve a newcomer’s impression of the product. “Notify me when an update is available” is not still not selected by default – Make sure you check it off under Preferences . I’m sure the concept is that if you buy from the App Store, you’ll be notified by Apple; so my suggestion to IGG Software is to just leave that option out of the App Store version, but check it by default on the download version. Make Transaction entry faster. Período. This is what people are doing with the application, it needs to be very responsive. Fix the caching to disk on every change. I shouldn’t notice the updates you’re making in the User Interface, and right now I do. Please give us a “Sync Devices” button for the Toolbar. I don’t want to “Update Everything” all of the time, the choice is already under the File menu, just expose it as a button. Adding new transaction should date it with today’s date, always. Allow something like a shift-plus to add transactions with a date of the last edited transaction. Create a non-saved, blank transaction, dated today, sitting at the bottom, or top, of the register, to allow for quick entry of a new transaction. When entering a stock, don’t convert the name to the symbol (or make it a preference). Please fix the issue for scheduled transactions not auto-selecting the next one, the more I Post my Scheduled Transactions, the more annoying this gets.
A conclusão.
Too long, Didn’t Read (tl;dr) : iBank 5 is worth the upgrade. There are still some speed / performance issues, but it is an upgrade you don’t want to miss.
20131015 – Updated article to reflect personal upgrade from iBank 5b4 to iBank 5b6 20131115 – Corrected article concerning licensing the Beta, you can. Corrected article concerning device sync errors which appear fixed now in Beta 6 20131130 – Article updated to reflect retail version of iBank 5, all references to Beta removed.
robpickering.
Leader, Mentor, Challenger, Educator, Network Engineer, System Administrator, Developer, Hacker, Writer, Diver, and Technology Explorer.
Rob Pickering.
Hi, I'm Rob Pickering, I write this blog about things that interest me: Networking, Home Automation, Macintosh Hardware/Software, and Programming.
Eventos passados.
I do a lot of speaking engagements for ServiceNow, here some I've done recently:

How do I handle specific investment scenarios?
Track a money market account.
It is important to distinguish between money market accounts and money market funds . The former is an account type offered by many financial institutions that is treated like cash, very similar to a savings account but typically with a higher interest rate. The latter is a type of security that is often used to hold cash in a brokerage account before it is used to purchase other shares. Money market funds should be tracked as securities within iBank investment accounts. Money market accounts should be set up as follows:
Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Money Market" account type. When you make deposits and withdrawals, download or manually record "Transfer" transactions to record the cash moving between your other accounts and the money market account. When you receive interest payments, download or manually record "Deposit" transactions and assign them to the "Interest Income" category (or another category, if you prefer). To see how much interest you have received during a specific period of time, create a "Category Detail" report and include the "Interest Income" category.
Track a certificate of deposit (CD) account.
CD's, offered by many financial institutions, typically have a fixed term after which the investment may be withdrawn with interest. They typically pay higher interest rates than checking, savings, and money market accounts.
Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Asset" account type. After account setup is complete, change the "Starting Balance" transaction to use the "Transfer" type, and enter the name of the account you used to purchase the CD in the category field. As interest accrues, download or manually record "Deposit" transactions and assign them to the "Interest Income" category (or another category, if you prefer). When the account matures and you withdraw your investment, record a "Transfer" transaction to move the balance of the account to another account. You may wish to hide the CD account once you have closed it. If you redeem the CD before maturity, you will likely have to pay a penalty. Record this as a "Withdrawal" transaction in the CD account before transferring the remaining funds out.
Track a retirement account.
IRA's and other retirement accounts should be tracked in the same manner as brokerage accounts:
Set up an account (using Direct Access or direct download if possible) that uses the "Investment" or "401k" account type (whichever you prefer). As you contribute to the retirement fund, download or manually record transactions for each share purchase. Your fund may invest in a single mutual fund or a variety of different securities. If you're not sure which securities your fund invests in, request statements from your financial institution to ensure you use the correct ticker symbols in iBank. Record "Buy" transactions in the retirement account with the funding type set to "Transfer." Enter the name of the account from which contributions are drawn in the category field. For employer-matched contributions, first record a "Transfer" transaction in your contributing account to move cash to the retirement account, and split the transaction to add your employer's contribution. Then record a separate "Buy" transaction in the retirement account with the funding type set to "Cash." Click the "Update" button on the toolbar to download the latest quotes for your securities, and check the current value of your retirement fund by looking at the account balance in the source list. Set up an "Investment Summary" report to analyze your investment performance in more detail.
Buy and sell stock or mutual fund shares using cash from another account.
When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding/distribution type to "Transfer," then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be withdrawn or deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an "Investment Summary" report to track the changes in the security's market value and cost basis, and to analyze your investment performance in more detail.
Record a gift of shares.
Record a "Move Shares" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and number of shares received. For the price per share, enter the average cost per share. This will ensure that the new shares have the correct cost basis, but the cash balance of your accounts will not be affected.
Short a stock.
Record a "Sell to Open" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. To buy back the shares, record a "Buy to Close" transaction.
Record a dividend.
Record a "Dividend" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the dividend in the "Sec. Income" field. By default, cash dividends are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer." iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.
To reinvest the dividend, set the distribution type to "Reinvest," then enter the number of shares acquired. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected.
Reinvesting a dividend in this manner is equivalent to recording a cash dividend followed by a "Buy" transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the dividend is reinvested, you must record two separate transactions.
Record a capital gains distribution.
Capital gains distributions are similar to dividends, but instead of paying out a portion of profits, they pay out a portion of proceeds from the luidation of shares (and are thus taxable to the shareholder as capital gains):
For shares held for a year or more, record a "Cap. Gains Long" transaction in an investment account. For shares held less than a year, use "Cap. Gains Short." Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the "Sec. Income" field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer." iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.
To reinvest the capital gains, set the distribution type to "Reinvest," then enter the number of shares. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected.
Reinvesting a capital gains distribution in this manner is equivalent to recording a cash distribution followed by a "Buy" transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the distribution is reinvested, you must record two separate transactions.
Record a return of capital distribution (also known as a nondividend distribution)
Return of capital distributions are similar to capital gains distributions, but in addition to paying cash to the shareholder, they reduce the cost basis of the existing shares (and thus are generally non-taxable to the shareholder):
Record a "Cap. Distribution" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the "Sec. Income" field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to "Transfer," then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an "Investment Summary" report to view the change in the security's cost basis and analyze your investment performance in more detail.
Record a stock split.
Record a "Split" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and the number of shares gained in the split. For a reverse split, record the number of shares lost. When you download quotes, iBank will automatically get the new price per share and you should see a jump in the price history chart. If you are tracking the security manually, you don't need to worry about adjusting the prices before the split; simply record the new prices beginning with the date when the split occurred.
Record a stock spinoff.
When a company spins off a portion of its shares to form a new company, first record a "Cap. Distribution" transaction in your investment account. Enter the ticker symbol of the primary stock, and type in the amount of the cost basis that should be deducted as a result of the spinoff. Leave the distribution type set to "Cash." Your broker should tell you how much of the cost basis should be deducted. Next, record a "Buy" transaction to add shares of the new stock. Enter the ticker symbol for the new stock, the number of shares added, and the average cost per share (equal to the cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares of the new stock). Leave the funding type on this transaction set to "Cash," and it will balance out the cash you received in step 1. After recording these transactions, click the "Update" button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.
Record a stock merger.
When two companies merge and combine their stock, first record a "Move Shares" transaction in an investment account. Enter the ticker symbol of the stock that is being merged, and type the number of shares you own in the "Shares Out" field. If both stocks are being merged to create a brand new stock, record a second "Move Shares" transaction for the other stock. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. After removing the shares, record a second "Move Shares" transaction to add shares of the merged stock. Enter the ticker symbol for this stock, the number of shares to add, and the average cost per share (equal to the total cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares you are adding). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction(s). After recording these transactions, click the "Update" button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.
Record a share transfer.
To move shares of a security from one investment account to another, first record a "Move Shares" transaction in the account that is losing shares. Enter the ticker symbol for the security and type the number of shares to move in the "Shares Out" field. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. Next, record a second "Move Shares" transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If you're unsure about the cost basis, set up an "Investment Summary" report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports.
Buy and sell shares of a money market fund.
Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unue because they have very high luidity and their share prices rarely deviate from $1 per share. To track these in iBank:
When you buy or sell shares, record a "Buy" or "Sell" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with "XX"), number of shares, price per share (almost always $1), and commission. To ensure the market value is correct, select "Securities" under "Manage" in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to "Money Market Fund" so that iBank doesn't attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from $1, click "Delete Price History" at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of $1, and save the security. Create a "Portfolio Summary" report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold.
Buy a stock on margin.
If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a "Liability" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a "Buy" transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to "Transfer," then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a "Withdrawal" transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the "Interest Paid" category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a "Transfer" from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a "Net Worth" report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance).
Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security.
If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value.
Set up a new "Investment" account manually by clicking the plus (+) button on the toolbar, choosing "Add Account," and choosing the "Asset or liability not at any financial institution" option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like "PRIVATE_FUND_1") and set the security type to "Other" so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a "Portfolio Summary" report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart.
Buy a bond.
Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like "UNLISTED_BOND_3"). Be sure to set the security type to "Bond" and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a "Buy" transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bond's par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the "clean" purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bond's par value. In the "Shares In" field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the "clean" and "dirty" purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo! Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.
If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually and/or upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest.
Record interest payments from a coupon bond.
Record an "Interest Income" transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bond's ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds' par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to "Cash" if you want to deposit the interest into the investment account, "Transfer" to deposit the interest into another account, or "Reinvest" to use the interest to purchase additional bonds.
If you set the distribution type to "Transfer," iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the "Category" column. Assign a category to the split item with an amount in the "Income" column, and give an account name to the item with an "Expense" amount.
Redeem a bond at maturity.
If you originally purchased the bonds at face value, record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the "Shares Out" field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of $1000 for $800, you would record an interest income transaction for $200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.
Sell a bond before it matures.
Record a "Sell" transaction with the bonds' ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds' par value. If the bonds have accrued interest, use the "clean" bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the "Shares Out" field.
If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of $1000 and a 10-year term for $800, then sold it after 5 years, you would count $100 of the sale price as interest income ($200 discount * 50% of term = $100 interest). Record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses.
You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds' par value, divide by 100, and subtract it from the price of the "Sell" transaction in step 1. Change the "Sell" transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95% of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - $100 interest * 100 / $1000 par value). The result would be a $150 profit on the sale, of which $50 would be considered capital gains and $100 would be considered interest income.
Record a bond recall.
Record a "Sell" transaction with the callable bonds' ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the "Shares Out" field. Next, record an "Interest Income" transaction with the bonds' ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an "Investment Summary" report to analyze your interest income and capital gains in more detail.
Buy a stock option.
Select "Securities" under the "Manage" section of the source list. Click the plus (+) button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo! Finança. Be sure to set the security type to "Stock Option" and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the "Notes" field for future reference, then save the security. You may also add a security for the option's underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you don't own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to "Cash" if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to "Transfer" and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo! Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the security's price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose "Securities" from the "Manage" section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart.
Receive an employee stock option (ESO)
ESO's are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESO's while they are still in the vesting period; it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested.
Record a "Buy to Open" transaction in an investment account. Enter the option's ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis.

Banktivity 5 Version History.
Release date: 11-17-2017.
Bugs fixed Stock quotes download more reliably.
Version: 5.6.11.
Release date: 11-8-2017.
Bugs fixed Can not download stock quotes Can now download currency exchange rates.
Version: 5.6.10.
Release date: 7-11-2017.
Bugs fixed Investor sync failing to escape ampersands in document name Currency added to wrong document US Bank user is experiencing an issue with a Fee Waive transaction being imported as a debit Unable to connect accounts to Wells Fargo.
Version: 5.6.9.
Release date: 7-13-2016.
Bugs fixed Failure to detect when a scheduled transaction has ended because the number of payments has been reached Import rules are case sensitive Direct Access investment transactions without symbols import without prices Capital gains on Investment Summary report miscalculated for bonds Typo in online account setup assistant.
Version: 5.6.8.
Release date: 4-21-2016.
Requests implemented Prompt to confirm before canceling budget setup assistant Bugs fixed Currency conversion applied in reverse between USD and Brazilian Real Check numbers incorrectly excluded from OFX Direct Download Non-numeric check numbers causing import matching errors Direct Access subscription MAS purchase sometimes hangs Security price not persisted after editing a security Retail registration fails with certain characters.
Version: 5.6.7.
Release date: 3-22-2016.
Bugs fixed Key value observer error when canceling password input during file open Sale transactions importing with Shares In Assistant hangs after submitting iBank ID edit with null password Overview report Savings Rate displayed twice when using non-US region Preserved Direct Access connections removed by other new connections Share price rounded on Portfolio Summary report Budget incorrectly applies currency conversion to bill expected amount Budget envelope amounts do not match between main page and category details NeatReceipts date misinterpreted Unhelpful error when trying to export to TXF without relevant data Not enough precision on loan interest rate field Budget assistant text is cut off Typo in sync error message.
Version: 5.6.6.
Release date: 2-23-2016.
Bugs fixed Bonds not reporting correctly in account overview page Can't create document from cloud sync due to orphaned statement Clicking on amounts in June column of Expense Timeline report shows transactions for all months Check number not preserved during transaction merge Template line item memo field constrained to 128 chars iBank appears in Banktivity app registration assistant Duplicate transactions in OFX file not screened out Chase OFX connection issues due to APPID setting Web browser user agent too old for Citi Past instances of scheduled transactions without reminders throwing off forecast report balances Window does not restore to full screen mode Historical prices should use HTTPS.
Version: 5.6.5.
Release date: 1-28-2016.
Requests implemented Change app name from iBank to Banktivity Bugs fixed Move Shares transactions sometimes display share values like dates Crash when hiding/showing accounts in account manager Bad category from iBank upgrade preventing categories from being assigned Can't delete items from "Manage Direct Access" list Crash when when creating a new Cloud Sync document on the Mac Stocks traded on Irish Stock Exchange don't respect "Trade in Pence" option Scheduled transaction with stop after N disappears Crash when dragging a budget row Scheduled transaction reminder setting reverts from 0 to 7 days on Mac to Mac cloud sync.
Version: 5.6.4.
Release date: 12-16-2015.
Requests implemented Autofill exchange rate for the day of a transaction Bugs fixed Crash when trying to show summary report for account groups Transaction template can be created without a title Long dates truncated on transaction reports Exception raised while viewing report Date cutoff when viewing scheduled transactions in report view Bond security price incorrectly rounded OFX file import sometimes classifies credit card payments as withdrawals "Trades in Pence" option not available for securities traded on Tehran Stock Exchange Scheduled Transactions do not update properly when editing to weekly Overview Report budget section does not list subcategories Unable to redeem Direct Access voucher by dragging & dropping Budget setup assistant total wrong for subcategory Multi-currency exchange rates do not always populate fully.
Version: 5.6.3.
Release date: 11-2-2015.
Requests implemented Add preference to disable auto-matching of transfers during import Update EULA to clarify terms for cloud sync Bugs fixed Option key at document open does not skip auto update sequence Empty assistant page after iBank ID authentication fail DA subscription purchase fails to complete in MAS app under OS X 10.10 Exchange rate not calculating properly when smaller than 0.0001 Investment transaction not recognizing currency separators for some regions Payee summary report miscalculates totals after editing settings Built-in browser uses out-of-date user agent string.
Version: 5.6.2.
Release date: 10-1-2015.
Requests implemented Improve compatibility with Mac OS X 10.11 El Capitan Bugs fixed Scheduled transactions for loan payments are not including principal in splits iBank ID login for Cloud Sync flow presents Direct Access pricing.
Version: 5.6.1.
Release date: 9-16-2015.
Bugs fixed "Concurrency type must is main type" error when filling envelopes.
Version: 5.6.
Release date: 9-10-2015.
Requests implemented Implement Cloud Sync (official release - beta is complete) Provide access to more complete info for OFX payments Implement an app messaging facility Add Cloud Sync troubleshooting option to merge data with server Bugs fixed iBank importing security transactions with a commission price that does not actually occur at the institution OFX transfer downloads can force a withdrawal "Invalid Server Error" appears for users trying to use Direct Download (OFX) with Discover credit cards Budget fails to include transfer to hidden account Malformed scheduled budget items after sync Deep DA refresh is in wrong sequence within Update Everything Capital distribution cost basis can be incorrect Inappropriate autofill in payment amount field Typo in investment account overview report Failure to request all data from Fidelity Investments Empty assistant page after iBank ID authentication failure Loan assistant does not remove additional payment splits from scheduled transactions Investment summary report figures are based on rounded share price Import rules not applied to Direct Access transactions with categories.
Version: 5.5.4.
Release date: 7-22-2015.
Bugs fixed Sync operation can sometimes run on the wrong queue.
Version: 5.5.3.
Release date: 5-21-2015.
Bugs fixed No transaction is created when importing NeatReciepts PDF Copyright date in about box still says 2014 Changes to autocomplete in transaction editor Scheduled transaction that repeats once doesn't sync correctly Missing anchors prevent help menu items from working properly Syncing deletes scheduled transactions prior to a skipped iteration Inconsistent sync after editing scheduled transaction date.
Version: 5.5.2.
Release date: 3-19-2015.
Requests implemented Provide option for Quicken 2015 import in new document assistant Improve Cloud Sync error messages Initiate Cloud Sync when app goes to background Bugs fixed Bond value misinterpreted as share price during OFX import Editing date in Smart Account rule fails to trigger cancel/save buttons Cloud icon missing from some account groups Envelopes affected by transactions in excluded accounts/categories Direct Access subscription warning appears in data file with no DA accounts Chase Schwab (OFX) is downloading dividend reinvestment transactions incorrectly Merrill Lynch downloading corporate bonds with incorrect commission Cloud Sync setup allows passwords shorter than 6 characters Hang when attempting to open OFX/CSV outside document context Printing transactions in smart account shows null for total Overview report budget section missing some items Categorized payee report and payee summary report hang when payee name contains '@' symbol Bar graphs for December 2014 display 2015 Bad troubleshooting assistant flow with missing cloud document Can't stop syncing from Cloud Sync resolve issues assistant Smart account received via sync is missing "Any/All" popup Sync inconsistencies after disabling envelope budget Blank assistant page after submitting iBank ID changes with wrong password QIF import fails with currency symbol present Dividend transactions matched as transfers across accounts Updates needed to EULA.
Version: 5.5.1.
Release date: 2-2-2015.
Requests implemented Back up data automatically within the document package during save.
Version: 5.5.
Release date: 1-15-2015.
Requests implemented Add support for iBank Cloud Sync (beta) Add a way to manage iBank ID services via iBank app menu item Bugs fixed Resolve view excludes uncleared transactions if they were imported with cleared status iBank crashes when viewing a report for line of credit accounts Merge error after changing dividend distribution type CSV import can create duplicate transaction IDs Duplicate QIF source IDs when migrating data Duplicate CSV source IDs when migrating data Document status error sheet shouldn't always recommend "Fix" Update Everything button can stop working Fix up database won't run if file is password protected Freeze when editing scheduled transaction splits in budget assistant Scheduled transaction due date increments too aggressively.
Version: 5.2.1.
Release date: 10-24-2014.
Bugs fixed Bill payment can fail if bank rejects PAYACCT field iBank for iPhone appears with yellow icon like iPad in Mac's sync settings Bonds not appearing in investment account summary report MAS app crashes during in-app purchase of Direct Access time extension.
Version: 5.2.
Release date: 10-16-2014.
Requests implemented Add overview report Change withdrawal column header to Charge for credit card account registers Preserve more data when switching investment transaction types Change "Show Report Summary" menu command to "Show Summary Report" Add "Provide iBank Feedback" menu command Bugs fixed Sell transactions export to QIF with negative amounts "Upcoming Transactions" area shows scheduled transactions without reminders Confirm Scheduled Transactions list not updated after posting multiple at once Help files do not print from iBank 5 Trouble importing data via direct download from Morgan Stanley Smith Barney OFX file won't import from Co-operative Bank Drilled down budget summary tables don't include subcategories CSV import using parentheses instead of "-" to designate withdrawals converts withdrawal values to 0 Direct download issue with two accounts at UW Credit Union Scheduled Transaction with stop after N times is not removed from reminders Direct Access activity logging does not capture transaction records When DA refresh fails behind the scenes, login form doesn't show Menu option says View> Show Scheduled Templates not Show Scheduled Transactions Direct Access subscription warning appears in data file with no DA accounts QIF with particular format imports all dates as current date "Create import rule" incorrectly selected by default for check transactions Forecast account drill down is incorrect Multiple schedules sorted by creation time rather than start date New schedules don't get the focus Can't add schedule after deleting all in popover Redeem voucher assistant can open more than once Currency codes can be edited Last used date is cached too aggressively Forecast report fails to run to second page Direct Access import does not handle some stock splits OS input focus fails to match active schedule highlighting Layout objects stop shrinking during window resize Purchase can fail with unescaped XML characters Yosemite 10.10 can't create accounts Loan payment too low can cause calculation loop Sync manual setup options do not include iBank for iPhone.
Version: 5.1.1.
Release date: 4-10-2014.
Bugs fixed Chase Bank direct download returns Code=2000 "[ofx. validationException]null" Prompt to unlink or delete a transfer appears before saving a new transaction No interest rate on loan using scheduled transactions causes iBank to crash Deleting a transaction badged NEW doesn't decrement account badge Scheduled transactions "stop after" doesn't work properly Liability report crash.
Version: 5.1.
Release date: 3-4-2014.
Requests implemented Ability to calculate Internal Rate of Return (IRR) for investment transactions Ability to type in desired date range for QIF export Add support for token-based Direct Access authentication Add register view filter option for unreconciled transactions Show system notification when Update Everything finishes Show an indicator next to accounts that new transactions have come in Add a composite line to the forecast report Ability to drag & drop attachments onto transaction editor Ability to manually merge/match transactions Ability to export report data without drag & drop Auto-populate username field when confirming online payment Make a payee report that organizes payees by category Add a way to show original details of imported transactions Transaction drill down report should have totals Budget should remember selected reporting date scope Bugs fixed "Undo" doesn't refresh template list Text cut off on Direct Access purchase assistant Investment transactions not copy/pasted correctly between documents Cannot batch assign categories to security transactions Date slider disappears from forecast report when changing the date range Bank Services Catalog/Info not accessible via https You can setup a loan account to be paid with the loan account Default reminder setting for loan payments causes them not to post Can't sync manually recorded security prices to iBank for iPad After redeeming voucher, status window says 2 issues to fix Arguably a typo when setting up online access to existing account Undo/redo for security transaction doesn't display correctly Creating an interest-only loan prompts for balloon payment date Misplaced comma in iBank ID explanatory text You can schedule investment transactions Syncing via WiFi breaks after migration Drag and drop transactions in resolve view can log bad message Missing tooltips Error "Could not find image named 'lightning'" Printing in resolve view doesn't include transactions in the top section No status while downloading exchange rates Web download screen text is off by a 1/2 pixel Transaction attachment QuickLook button has wrong tooltip Newly created smart account not selected in source list Scheduled budget items miscalculate splits Smart account memo criterion does not find splits Expand source list section when migrated data has budgets present CSV files with non-UTF encoding fail to import "Set Up Online Access" command should be dynamic No popup calendar when using bill pay Can't type in state when using bill pay Window shrinks in odd ways when resizing horizontally OFX connection logger includes duplicate client names Incorrect attempts to migrate ineligible data file versions Bank name and URL aren't populated after setting up account using web download Categories sorted case sensitively in budget setup assistant New categories excluded from filtered budgets by default Layout problem in about box Summary pane can report in currency not present in document Loan assistant due date reverts to default Null date for next payment in loan assistant Purchase button is enabled before required payment details are entered Discount codes incorrectly accepted for in-product upgrades After submitting a purchase, "Back" button is still enabled Scroll performance of source list is very poor when lots of accounts have online connectivity Register scrolls itself while selecting transactions "Authenticating with IGG. " should be renamed Account number appears twice when setting up DA CSV file with semicolons not parsed correctly Attempt to divide by zero when changing Portfolio Summary report date while drilled down CSV import uses "Memo" label instead of "Note" Typo when trial period is over Large data files very slow to respond due to frequency of autosave Hiding iBank causes CPU to spike NSURLErrorDomain error -1011 when trying to set up some DA accounts Invalid date format option presented during QIF import Account numbers are not redacted in the received section of the OFX log US Bank OFX setup fails Can't edit payee for loan scheduled transactions Missing internal API for fetch request for "new" transactions Scheduled transactions should migrate with variable splits Investments entered in Euro using decimal system produce 'Invalid Value' error Reports with scheduled transactions included don't take into account previous posted scheduled transactions Ambiguous date sheet shows null for sample string Failed Direct Access account setup should return the "Item ID" Reinvested dividend fails to paste correctly OFX file import shows "No Valid Destination Accounts" OFX file with duplicate ledger balances fails to import Error returned after a "deep" Direct Access refresh Reinvested dividend price field miscalculated during data entry Template splits miscalculated during new transaction entry Security quote lookup succeeds for inappropriate types iBank data files should not use WAL files Assertion failure when editing schedules Standard date editor missing for some fields Changing security transaction from reinvested dividend to buy doesn't clean up correctly Poorly formatted QIF and OFX files can crash iBank during import Smart account with security criteria fails to migrate correctly Batch changing transaction type sometimes flips amount Positions close to zero round to 0.0000 on Portfolio Summary report Country popup menu in Direct Access subscription assistant has no content QIF export fails to filter by date "Buy to Open" transactions are not imported into iBank 5, but import into iBank 4 KVO error while deleting schedule objects from bill/scheduled income New scheduled transaction fails to open popover or appear in list Values from OFX file import incorrectly Account will not 'Take Offline' successfully Crash when displaying update completion notification Transaction imports with incorrect commission value Can't unlink or delete split transfer line item Deleting split transfer line item does not present Unlink or Delete confirmation prompt Clicking on the splits table after dismissing confirmation dialog does not start editing Category completion list shows when transaction is not in editing mode Error refreshing bank services Security cost basis assistant can fail to run Crash after cutting template amount field to clipboard Security cost basis assistant fails to create security prices Forecast report graphs scheduled transactions incorrectly.
Version: 5.0.4.
Release date: 1-14-2014.
Bugs fixed pSources invalid error editing Direct Access downloaded transaction accountsData. ibank files disappearing from the iBank 5 document bundle Adjust OFX request timing to improve Checkfree compatibility Improve identification of OFX bill pay support.
Version: 5.0.3.
Release date: 12-19-2013.
Bugs fixed Import from MoneyDance fails Fidelity NetBenefits failing with OFX downloads Some documents can fail to open Can't Enter Some Reinvestment Transactions Portfolio incorrectly shows -.0000.
Version: 5.0.2.
Release date: 12-5-2013.
Bugs fixed Crash when editing reports Dividend reinvestment not migrated correctly Scheduled transaction from iBank 4 doesn't migrate well A document with stranded OFXSettings entity fails to migrate Quotes in iBank ID password causes unrecognized error during login Adding a transaction to a statement doesn't mark it changed for a sync Statements view is missing horizontal scroll bar "Make Another Payment" leads to blank screen in assistant Multiple validation errors occurred with empty transaction date on bill payment Dividend transaction in checking account not handled during migration Migration fails because of appending nil string Temp Error 12 when syncing with iBank for iPad via WebDAV.
Version: 5.0.1.
Release date: 11-27-2013.
Bugs fixed CSV import fails to show "Match" banner after matching transactions Migrated Import Rules should have wildcard match for memo No transactions import in iBank 5 from OFX file Reinvested Capital Distributions Migrate Incorrectly Extra split and lost share price after syncing transfer funded trading transactions Empty bank list when setting up new account (should be fixed) Typo when trial period is over pSources invalid error editing Direct Access downloaded transaction Crash when importing a QIF Present error if yodlee no longer supports a site (should be fixed) Budget graph view cuts off long currency amounts XML file parse error Files with really, really, early firstUnprocessedEventDate can become very, very slow Security is being created without a currency (should be fixed) QFX file imports, but no transactions added to an account Direct Connect for Capital One 360 not working (should be fixed) Budget assistant can fail.

US Search Desktop.
Agradecemos seus comentários sobre como melhorar a Pesquisa do Yahoo. Este fórum é para você fazer sugestões de produtos e fornecer feedback atencioso. Estamos sempre tentando melhorar nossos produtos e podemos usar o feedback mais popular para fazer uma mudança positiva!
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Idéias quentes Idéias superiores Novas ideias Categoria Status Meu feedback.
Xnxx vedios.
Trazer de volta o layout antigo com pesquisa de imagens.
Desinformação na ordem DVD.
Eu pedi DVD / Blueray "AL. A confidencial" tudo que eu consegui foi Blue ray & amp; um contato # para obter o DVD que não funcionou. Eu encomendo minha semana com Marilyn ____DVD / blue ray & amp; Eu peguei os dois - tolamente, assumi que o mesmo se aplicaria a L. A. ___ETC não. Eu não tenho uma máquina de raio azul ----- Eu não quero uma máquina de raio azul Eu não quero filmes blueray. Como obtenho minha cópia de DVD de L. A. Confidential?
yahoo, pare de bloquear email.
Passados ​​vários meses agora, o Yahoo tem bloqueado um servidor que pára nosso e-mail.
O Yahoo foi contatado pelo dono do servidor e o Yahoo alegou que ele não bloquearia o servidor, mas ainda está sendo bloqueado. CEASE & amp; DESISTIR.
Não consigo usar os idiomas ingleses no e-mail do Yahoo.
Por favor, me dê a sugestão sobre isso.
Motor de busca no Yahoo Finance.
Um conteúdo que está no Yahoo Finance não aparece nos resultados de pesquisa do Yahoo ao pesquisar por título / título da matéria.
Existe uma razão para isso, ou uma maneira de reindexar?
O Yahoo é a pior empresa para lidar. nenhum suporte ao cliente e estou extremamente triste por ter perdido minhas anotações.
Daily Show - Trevor precisa mudar de cor terno. Chato.
Eu não quero mais usar o Yahoo por causa do viés liberal constante que só mostra artigos negativos sobre o Trump de forma consistente.
Mail Daemon Error para Bettie Scouts of America.
Nas duas últimas semanas, o Bettie Scouts of America está tendo problemas com as postagens não sendo entregues. Eles se recuperam depois de vários dias com um erro do daemon que ficou na fila por muito tempo e não tentará novamente. Um post tem que ser enviado várias vezes, esperando que um passe sem se perder na fila. Como não posso relatar isso diretamente, estou listando o problema aqui. Alguém no departamento de TI do Yahoo precisa verificar por que isso está acontecendo. Obrigado.
Ajuda ajuda urgente.
Primeiramente, gostaria de agradecer a você por me dar a oportunidade de me expressar.
Eu costumava ter uma conta do Yahoo e mesmo foi desativado há alguns anos devido a perda de senhas e também o número de telefone havia mudado etc ...
Mas, felizmente, foi recuperado há cerca de 4 dias. Agora, quando estou entrando, recebo a mensagem ERROR 2 e isso há três dias.
Meu problema é que eu poderia simplesmente criar uma nova conta, mas preciso desse endereço porque meu ID da Apple está conectado ao mesmo e não consigo obter o código de identificação nessa caixa de entrada. laurapokun @ yahoo.
Solicito que você reative esta conta para que eu possa reutilizar este e-mail e mais para obter meu código de autenticação.
Confiando em sua pronta e agradecendo antecipadamente pelo seu profissionalismo.
Primeiramente, gostaria de agradecer a você por me dar a oportunidade de me expressar.
Eu costumava ter uma conta do Yahoo e mesmo foi desativado há alguns anos devido a perda de senhas e também o número de telefone havia mudado etc ...
Mas, felizmente, foi recuperado há cerca de 4 dias. Agora, quando estou entrando, recebo a mensagem ERROR 2 e isso há três dias.
Meu problema é que eu poderia simplesmente criar uma nova conta, mas eu preciso desse endereço, porque o meu ID da Apple está conectado ao mesmo e eu estou ... mais.
Trazer de volta o histórico de conversas e uma maneira fácil de acessar as discussões anteriores.
Que tal ter um fácil acesso ao histórico de conversas REAL! Também um que não tem você rolar por eras tentando encontrar antigas discussões com seus contatos. Estes recentes "upgrades" são uma droga e você ficou melhor com o que você teve alguns anos atrás.
Mau senso comum
Um restaurante Arbys é muito local para mim e eu tenho sido nos últimos dois meses comendo lá muitas vezes, mas agora que é óbvio para mim que Arbys é muito ignorante para ver o que está errado com esses bullying, crianças da Flórida tentando administrar o país então, assim como o seu boicote a Laura Ingraham, estou boicotando Arbys, Arbys, seguindo o exemplo de um valentão, não diz muito sobre a maturidade de Arbys, então, até você levantar o boicote, espero que David Hogg possa mantê-lo à tona.
Posts passados.
Seria bom que os usuários pudessem revisar seus comentários anteriores sobre notícias. Quando eu faço comentários sobre novas histórias, às vezes, gostaria de fazer referência a meus comentários anteriores, mas não posso, porque não consigo mais encontrar a história e, quando faço isso, o comentário está enterrado sob um milhão de outros.
Eu gostaria de ver o Yahoo fazendo esses comentários acessíveis aos usuários através de seus perfis. Obrigado.
Remoção de Mugshot.
Meu nome é Evan Falleur e, ao pesquisar meu nome, vários sites de fotos mostram acusações falsas e foram demitidos no ano passado. Eu fui encontrado inocente em um tribunal. Eu nunca fui condenado por nada na minha vida e isso está arruinando a minha reputação. Esses sites musgshot baseados em extorsão precisam ir. É ilegal na maioria dos estados.
Erro: Alterar página de senha permite senhas que não podem ser usadas para fazer logon.
Se você gerar uma nova senha usando a página "Esqueceu a senha", é possível criar uma nova senha (que é aceita) que não pode ser usada para efetuar login através do site nem do aplicativo Android. Você terá que passar por todo o processo novamente assim que descobrir por que sua nova senha não funciona na próxima vez que tentar efetuar login.
Por exemplo (sem as aspas), algumas pessoas recomendam frases ao invés de caracteres aleatórios, então algo assim seria aceito, mas não funcionaria para entrar:
"Esqueci minha senha do Yahoo 2"
As informações da câmera de Samy estão ERRADAS.
Informações incorretas para a câmera do Samy. O número de telefone está errado no resultado em cache do tripadvisor, mas o webiste está correto.
A nota do Yahoo não está funcionando e não será exibida para visualização.
A nota do Yahoo não está funcionando e não será exibida para visualização.

Ibank 5 stock options

Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, poderá ter renda quando você receber a opção, quando você exercer a opção, ou quando você descartar a opção ou ação recebida quando você exercer a opção. Existem dois tipos de opções de ações:
As opções concedidas sob um plano de compra de ações para funcionários ou um plano de opção de ações incentivadas (incentive stock option, ISO) são opções de ações estatutárias. As opções de ações que não são concedidas sob um plano de compra de ações nem um plano da ISO são opções de ações não estatutárias.
Consulte a Publicação 525, Renda tributável e não tributável, para obter assistência para determinar se você recebeu uma opção de ação estatutária ou não estatutária.
Opções estatutárias de ações.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações estatutária, você geralmente não incluirá nenhum valor em sua receita bruta quando receber ou exercer a opção. No entanto, você pode estar sujeito a um imposto mínimo alternativo no ano em que exercer um ISO. Para mais informações, consulte as instruções do formulário 6251. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende a ação que comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos do período de detenção especial, terá que tratar a receita da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, à base do estoque na determinação do ganho ou perda na disposição do estoque. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de ações, bem como regras para quando a receita é reportada e como a receita é reportada para fins de imposto de renda.
Opção de Stock de Incentivo - Após o exercício de uma ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921.pdf, Exercício de uma Opção de Compra de Incentivo sob a Seção 422 (b). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar o valor correto de capital e renda ordinária (se aplicável) a ser relatado em seu retorno.
Plano de Compra de Ações para Funcionários - Após sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas pelo exercício de uma opção concedida sob um plano de compra de ações, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922.pdf, Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Ações do Funcionário 423 (c). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar a quantidade correta de capital e renda ordinária a serem informados no seu retorno.
Opções de ações não estatutárias.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a ser incluída e o tempo para incluí-la dependerão se o valor justo de mercado da opção pode ser prontamente determinado.
Valor Justo de Mercado Determinado - Se uma opção for ativamente negociada em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias sob as quais você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve declarar a receita para uma opção com um valor justo de mercado prontamente determinável.
Não prontamente determinado Valor justo de mercado - A maioria das opções não estatutárias não tem um valor justo de mercado prontamente determinável. Para opções não estatutárias sem um valor justo de mercado prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir na receita o valor justo de mercado da ação recebida no exercício, menos o valor pago, quando você exercer a opção. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende as ações que recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. Para informações específicas e requisitos de relatório, consulte a publicação 525.

What options do I have to convert iBank 5 data to Quicken for Mac 2015, whether directly or using some type of conversion tool?
Archived and Closed.
This conversation is no longer open for comments or replies and is no longer visible to community members. The community moderator provided the following reason for archiving: archiving outdated posts.
Five months ago we made the mistake of a lifetime and migrated from Quicken 2011 for PC to iBank5 on my Mac Book Pro OS X (10.9.4). (I still have the PC with Quicken 2011 on it.) Now we want to purchase Quicken 2015 for Mac, but before we do that we want to understand what we can convert from iBank to Q 2015 for Mac.
I have installed the Quicken 2015 Windows Converter on the PC in case my only option is to export the Quicken 2011 history to the Mac and manually input the iBank data for the last five months into Quicken 2015.
Can I output *any* file format from iBank 5 that could be used either by Quicken 2011 on the PC or the Quicken 2014 Windows Converter, to prepare either a comprehensive file from iBank or separate files for Q 2011 and the five months of data I've processed in iBank?